Z podílových fondů letos Čechům vydělaly vesměs jen ty akciové. Dluhopisové a peněžní fondy většinou buď prodělaly, nebo vykázaly pouze nepatrné výnosy. Peníze uložené na spořících a termínovaných účtech v bankách a v penzijních fondech bez započtení státní podpory často ani nepřevyšovaly inflaci, která za rok 2013 bude zřejmě okolo 1,4 procenta. Propadákem pak byly investice do zlata.
„V letošním roce klesaly úrokové sazby jak u spořicích účtů, tak u dluhopisů. Naopak se velmi dařilo akciím, kdy například americké indexy několikrát pokořily historická maxima,“ řekl šéfredaktor serveru Investujeme.cz Petr Zámečník. Situace světové ekonomiky nepřála zlatu, které ztratilo více než čtvrtinu hodnoty.
„Spořicí účty trpí základními úrokovými sazbami a nedokážou většinou pokrýt ani inflaci. Průměrné zhodnocení se pohybuje kolem jednoho procenta ročně, od úroku je ale ještě potřeba odečíst 15procentní daň,“ uvedl analytik Broker Consulting Jan Šimek. Termínované vklady jsou na tom podobně, i když nesou o něco větší zhodnocení v závislosti na délce období, po kterou se spořitel zaváže nechat prostředky bance, a také v závislosti na výši úložky. Klienti s vklady nad půl milionu korun a vkladem na pět let tak mohou očekávat zhodnocení až 3,2 procenta ročně.
Akciové fondy v průměru za letošní rok přinesou podle Šimka podílníkům asi devítiprocentní zhodnocení. Jde však o širokou skupinu fondů s různým zaměřením, ať už regionálním či oborovým. Nejvíce se letos daří stejně jako loni fondům zaměřeným na biotechnologie. Z regionů ve zhodnocení vévodí Japonsko.
